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Recouvrement amiable · Art. L441-10
Email de relance client

Récupérez votre argent sans perdre le client.

3 emails prêts à envoyer, du rappel cordial à la mise en demeure. Conformes au Code de commerce français (L441-10) et au Code civil (art. 1344).

Niveau de fermeté
Rappel cordial· J+1 à J+15
66 j de retard
Atelier relance
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Vous (expéditeur)

Client (destinataire)

La facture impayée

IBAN pour le règlement

Optionnel mais conseillé · facilite le paiement immédiat.

Brouillon · Cordial
DeThomas Dubois <thomas@studio-olympe.fr>
ÀLucie <l.martin@entreprise-client.fr>
Objet
Petit rappel · Facture FAC-2026-001
Bonjour Lucie, J'espère que vous allez bien. Je me permets un petit rappel concernant la facture FAC-2026-001 d'un montant de 1 500 €, émise le 01/04/2026, dont l'échéance était fixée au 30/04/2026. À ce jour, je n'ai pas encore reçu le règlement. Il s'agit probablement d'un simple oubli de votre part, ce qui peut tout à fait arriver dans la course du quotidien. Pourriez-vous me confirmer la date de paiement prévue ? Si la facture a été envoyée à la mauvaise personne en interne, n'hésitez pas à me l'indiquer, je peux la renvoyer à votre comptabilité. Pour faciliter le règlement, voici mon IBAN : FR76 1234 5678 9012 3456 7890 123 Je reste à votre disposition pour toute question. Bien cordialement, Thomas Dubois Studio Digital Olympe
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Tout savoir sur la relance de factures impayées

Pourquoi structurer ses relances ?

En France, le délai moyen de paiement B2B est de 51 jours en 2026, avec un taux d'impayés structurel autour de 1,5 % du chiffre d'affaires. Pour une activité freelance, un impayé représente vite plusieurs semaines de travail perdues. Une séquence de relance structurée et envoyée au bon moment récupère 80 % des créances en retard avant même d'avoir à passer par un recouvrement amiable payant.

La séquence de relance type

  • J-3 (avant échéance) : email rappel courtois « petit rappel pour info »
  • J+10 : relance amicale « la facture est passée au-delà de l'échéance »
  • J+20 : relance ferme avec rappel des pénalités contractuelles
  • J+30 : relance pré-contentieuse « dernière relance amiable »
  • J+45 : mise en demeure formelle par lettre recommandée
  • J+60 : injonction de payer ou recouvrement via huissier

Comment rédiger une relance qui paie ?

Une bonne relance email tient en 6 lignes maximum, va droit au but et reste professionnelle. Structure efficace : (1) rappel factuel de la facture (numéro, montant, date d'échéance, jours de retard), (2) hypothèse positive (« sans doute un oubli »), (3) action concrète attendue (« merci de procéder au règlement »), (4) date butoir précise, (5) ouverture si difficulté (« prévenez-moi si problème pour échelonner »), (6) signature professionnelle.

Vos droits en tant que créancier en France

  • Pénalités de retard automatiques en B2B (taux BCE +10 pts)
  • Indemnité forfaitaire de 40 € par facture en retard
  • Pas de mise en demeure obligatoire pour appliquer les pénalités B2B
  • Suspension des prestations possible si CGV le prévoient
  • Procédure d'injonction de payer simple et peu coûteuse au tribunal
  • Recours huissier ou cabinet de recouvrement (commission 8-25 %)

Questions fréquentes

Quand envoyer la première relance pour une facture impayée ?

La première relance s'envoie 7 à 10 jours après la date d'échéance, sur un ton courtois. Souvent il s'agit d'un simple oubli ou d'une facture égarée dans les spams. Cette première relance amicale règle environ 60 % des retards selon les études de cabinets comptables.

Combien de relances avant la mise en demeure ?

La séquence type est : relance amicale (J+10), relance ferme (J+20), relance pré-contentieuse (J+30), mise en demeure formelle par lettre recommandée (J+45). Au-delà de 60 jours sans réaction, vous pouvez engager une procédure d'injonction de payer ou un recours via huissier.

Une mise en demeure est-elle obligatoire avant un recouvrement ?

Oui, c'est une étape juridiquement requise. La mise en demeure doit être envoyée par lettre recommandée avec accusé de réception, mentionner explicitement « Mise en demeure de payer », rappeler le montant dû, accorder un délai final (souvent 8 à 15 jours), et avertir des poursuites en cas de non-paiement. Sans cette étape, certains tribunaux refusent la procédure.

Puis-je facturer des pénalités de retard automatiquement ?

Oui en B2B, automatiquement et sans mise en demeure préalable, à condition que les pénalités soient mentionnées dans vos CGV ou sur la facture. Le taux légal minimum est le taux BCE majoré de 10 points (≈ 14,15 % en 2026). S'ajoute l'indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement de 40 € par facture en retard.

Comment formuler une relance ferme sans braquer le client ?

Restez factuel et professionnel : rappelez le numéro de facture, le montant, la date d'échéance, le nombre de jours de retard. Évitez les reproches, les majuscules et les points d'exclamation. Proposez systématiquement une porte de sortie (paiement échelonné, paiement partiel) avant de menacer de poursuites.